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出租出借出售银行卡银行账户,后果很严重!

发布时间: 2021/03/10       作者: 杨景
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2021年1月30日,屏山支行迎来了几位不速之客。江苏丰县张世友、江苏宿迁陈兴超等4名客户来到屏山支行要求办理开卡业务,柜员本着“了解你的客户”原则对张某陈某等进行尽职调查,询问客户为何舍近求远、不在附近的银行办理时,客户说在屏山支行办理方便。据张某陈某等介绍,他们公司在蚌埠,在五河县某工地做工程,工资必须通过农商银行打款,并出示某公司开立账户是为了打工资款的证明。柜员初步判断开户用途牵强,开户理由疑点重重,随即向总部报告。总部审核客户提供证明后,要求客户提供盖有某某工程项目部印章的工资表,说出汇工资款农商银行的名字,同时微信或电话核实施工现场负责人。客户无法提供,并反映到泗县公安局。最终仍无法提供令人信服开户证明,屏山支行遂拒绝给予办理开户。

泗县农商银行提醒大家:不要贪图“小惠小利”,不出租、出借、出售个人银行卡银行账户等存取工具,以免造成更大的经济损失并承担法律责任。

那么:出租出借出售银行卡将面临何种处罚?

一是将出租、出借、出售银行账户人员信息纳入金融信用基础数据库管理,其违法违规行为记录到个人征信报告,将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

二是5年内暂停相关人员银行账户非柜面业务,支付账户所有业务。也就是说,5年内不能使用银行卡在ATM机存取款,不能使用网银和手机银行转账,不能刷卡购物,不能在淘宝、京东、携程、12306等网站快捷支付购物、购票,同时也不能使用云闪付、微信、支付宝扫码付款或收发红包等功能,将对其生活带来极大的不便。

三是银行和支付机构5年内不得为相关个人新开账户。即,相关人员在惩戒期内不能在所有银行机构开立银行卡和企业对公账户,不能注册支付宝账户,不能开通微信收发红包和转账功能等等。惩戒期满申请开户的,银行和支付机构将加大审核力度。

四是被处以警告罚款。《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令(2003)5号)第65条规定:出租出借银行账户给予警告并处以1000元以上,3万元以下的罚款。

五是构成违法犯罪的,要承担相应的法律责任。刑法第一百七十七条,买卖银行卡构成妨害信用卡管理罪,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处1万元以上10万元以下罚金;数量巨大...。刑法第二百八十条,买卖银行账户构成买卖国家机关公文证件罪,处3年以下有期徒刑、拘役管制...

那么如何做到:拒绝出租出借出售银行账户,守护好你的钱袋子?

一、不出租、出借、出售银行账户银行卡,支付二维码等。

二、通过正规渠道办理转账业务,在公共设备、自助ATM机等设备办理业务时,注意安全防范。

三、保护好账户信息包括密码、验证码、动态码,任何情况不向任何人提供。

四、保护好个人身份证件、银行卡、不出租出借网银U盾、手机等。

五、不登录不明网址,不点击短信、邮箱来历不明的链接,不随意下载APP,手机银行网银从银行官网下载。

六、设置复杂登录密码,英文字母大小写+数字,不以简单数字或生日等特殊日期为密码等。

从2020年10月份开始,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动,提出要打击整治惩戒多管齐下,坚决打赢“断卡”行动攻坚战。

泗县农商银行积极行动,清前堵后,排查存量账户风险,严格审查新开账户,防范堵截“两卡”(电话卡、银行卡)风险。“断卡”行动将始终在路上......