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反洗钱 没有硝烟的战争

发布时间: 2016/07/24       作者: 杨景
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洗钱,英文Money Laundering。意指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,使其在形式上看似合法的行为。简言之就是把“不干净”“不正当”的非法收入变成看似“干净”“合法”的钱,也称“洗黑钱”。

曾几何时,我固执地认为,洗钱活动只会发生在沿海发达城市,与我们偏远的小城无关。然而,随着银行业电子化金融服务的迅猛发展,电子银行在为广大客户提供便捷服务的同时,也被金融犯罪分子利用,充当骗钱、洗钱的工具,给金融业持续稳健发展带来了意想不到的隐患。

反洗钱工作,是一项庞大系统工程,任重而道远。不法分子利用电子银行的快捷服务、通过高科技手段,从事洗钱活动的手段越来越隐蔽,客观要求我们反洗钱工作人员与时俱进,适用新的金融形势。而银行从事反洗钱工作的人员,多为兼职,常把注意力放在传统的可疑业务上,只关注大额存取款、转账等日常柜面业务,而对业务巨量的电子银行流水账如POS机、网银等业务缺乏甄别分析,系统研判,从而出现漏报或迟报可疑交易现象,形成了资金监测的“死角”,给发现或破获洗钱案件带来巨大的困难。

为防患于未然,我行会高度重视电子银行的反洗钱工作。首先设立专人专岗,确保反洗钱工作尤其是可疑交易信息甄别核查落到实处。二是严把客户的审核关,切实履行“了解你的客户”和“了解你客户的业务”,认真做好客户调查工作,从源头防范洗钱风险。一旦发现客户交易行为异常、交易存在疑点,应暂停或限制甚至是中止其电子银行业务,从源头缩小洗钱活动的生存空间。三是提高监控工作水平,加大监控力度,反洗钱监管与洗钱行为,就像是猫捉老鼠的游戏,永远不会停歇。

因此,要加强反洗钱宣传教育,培养反洗钱工作的责任意识、持续意识、忧患意识。虽然公众对反洗钱在认识上已有明显转变,但在认识的深度和水平上仍需进一步提高。社会公众应反复强化反洗钱意识,不断提高甄别能力。作为泗县农商银行员工,我们每一个人都要树立正确的反洗钱观念,攻难克坚,支持和配合反洗钱工作,建立起一个协调高效的反洗钱网络,为实现我国新经济、新常态、新金融的安全运行作出应有的贡献!

杜绝洗钱,反对洗钱,这是一场没有硝烟的战争!

这场战争没有胜利的终点,只有战斗的起点。

我们永远战斗着!时刻警惕着……