泗县农商银行

省联社OA 商行OA

欢迎访问泗县农商银行!

信息披露

当前位置: 首页 > 信息披露 > 正文

安徽泗县农村商业银行股份有限公司 2016年度信息披露报告

发布时间: 2017/06/30       作者:
被阅读:

 

    一、本行概况

   (一)本行注册名称:安徽泗县农村商业银行股份有限公司(简称:“泗县农商银行”,下称:“本行”)

     本行英文名称:Anhui Sixian Rural Commercial Bank Company Limited.( 英文简称:Sixian Rural Commercial Bank或SXRCB)

    (二)本行法定代表人:沈道宽

    (三)本行住所:安徽省宿州市泗县桃园东路1号

    (四)本行选定的信息披露方式

     年度报告披露的网站网址:www.ahsxrcbank.com

     年度报告置备地点:泗县农商银行桃园路支行营业大厅

    (五)聘请的会计师事务所:安徽淮海会计师事务所有限公司

    (六)其他有关信息

    经银监会批准日期:本行于2015年2月12日获得中国银行业监督管理委员会安徽监管局开业批复,并于2015年3月9日正式挂牌营业。

    金融许可证编码:C0186H234120001。

    公司类型:股份有限公司(非上市)。

    注册资本:人民币34652万元。

    统一社会信用代码:91341300152581625U。

    二、财务会计报告

   (一)财务情况说明

1.资产情况

截至2016年末,本行总资产560875万元,比年初增加98772万元,增幅21.37%。其中:各项贷款余额265687万元,比年初增加31911万元,增幅13.65%。存放同业款项147489万元,比年初增加12733万元,增幅9.45%;持有至到期投资28560万元,比年初减少2440万元,减幅7.87%;长期股权投资2270万元(投资明光农商银行2210万元,省联社60万元),比年初增加590万元,增幅35.1%;固定资产净值7151万元,比年初减少63万元,减幅0.87%。

2.负债情况

2016年末,负债总额514730万元,比年初增加96043万元,增幅22.94%;其中:各项存款余额422484万元,比年初增加54611万元,增幅14.85%,(其中:个人储蓄存款余额381471.48万元,较年初增长 45455.25万元,增幅 13.53 %,占比 90.29 %;单位存款余额40688.38万元,较年初增长 8934.29 万元,增幅 28.14 %,占比 9.63 %。定期存款余额 248515.52万元,较年初增长 25046.46万元,定期存款增量占各项存款增量比例为 45.84 %);同业及其他金融机构存放款60936万元,比年初增加25744万元,增幅73.15%;应付利息9813万元,比年初增加175万元,增幅1.82%;其他应付款2870万元, 比年初减少1526万元,减幅34.71%。

3.所有者权益情况

2016年末,所有者权益46144万元,比年初增加2729万元,增幅6.29%,其中:盈余公积2152万元,比年初增加322万元,增幅17.61%;一般风险准备4269万元,比年初增加98万元,增幅0.02%;未分配利润5071万元,比年初增加2308万元,增幅83.55%。

4.利润分配情况

2016年实现净利润2729.01万元,利润分配预案:

(1)按净利润的10%即272.90万元提取法定盈余公积;

(2)按净利润的2%即54.58万元提取任意盈余公积;

(3)按净利润的3%即81.87万元提取一般风险准备;

(4)净利润剩余部分留作未分配利润。

5.财务收支情况

2016年,实现营业收入24577.74万元,同比增加2410.04万元,增幅10.87%。其中:利息收入14039.82万元,同比减少59.74万元,减幅0.42%,占营业收入比57.12%;金融机构往来收入9159.2万元,同比增加2048.48万元,增幅28.81%,占营业收入比37.27%;手续费及佣金收入204.35万元,同比减少2.81万元,减幅1.35%,占营业收入比0.83%;其他业务收入32.98万元;投资收益1141.21万元,同比增加391.13万元,增幅52.15%,占营业收入比4.64%;营业外收入37.81万元,同比减少9.09万元。

2016年,营业支出19815.53万元,同比增加993.78万元,增幅5.28%。其中:利息支出7315.34万元,同比减少780.54万元,减幅9.64%;金融机构往来支出1667.77万元,同比增加1602.98万元,主要是同业存放款项利息支出增加;手续费及佣金支出36.57万元,同比减少21.87万元,减幅37.43%;业务及管理费用8851.09万元,同比增加1020.71万元,增幅13.04%;其他营业支出44.93万元,同比增加21.02万元;营业税及附加199.86万元,同比减少248.52万元,主要是5月份实行营改增;资产减值准备计提1700万元,同比减少600万元;营业外支出469.11万元,同比增加457.9万元。

2016年,利润总额4330.89万元,同比增加949.27万元,增幅28.07%。所得税费用1601.87万元,同比减少1287.51万元;净利润2729.01万元,同比增加2236.78万元,增幅454.42%。   

   (二)经审计的财务会计报告   

    本行财务会计报告包括:资产负债表、利润表、现金流量表、所有者权益变动表及会计报表附注。

三、风险管理状况

   (一)全面风险管理体系建设及运行情况

2016年,本行加强全面风险管理,建立健全风险管理体系及机制,按照现代公司治理机制要求,完善了“三会一层”的公司治理组织架构,董事会是本行全面风险管理的最高权力和决策机构,董事会风险管理与关联交易委员会负责制定全行风险管理战略,对整体风险管理规划和协调负责;总行层面设立内控合规部为全面风险管理的牵头部门,各业务和管理部门为本条线操作风险的管理部门。各支行与条线管理部门至少配备一名合规与风险督导员,负责协助负责人做好风险管理工作,合规与风险督导员考核工作由所在机构负责人和内控合规部共同负责。由此形成了自上而下垂直领导,横向牵制的风险管理架构。

为保证风险管理体系的有效运行,本行按照公司治理要求,设置了“三道防线”,支行和业务条线部门为风险控制的第一道防线,负责本支行和本部门业务条线风险管理的日常工作,对本支行和本业务条线的风险管理负第一责任;内控合规部为第二道防线,对各业务条线和支行经营管理的主要领域、层面、环节和关键点的合规性进行检查;审计部门为第三道防线。明确了合规与风险督导员风险报告路线。

   (二)各类主要风险状况

1.流动性风险情况。截至2016年末,本行存贷比62.89%,流动性比例为66.24%,高于法定值41.24个百分点,流动性覆盖率108.86%,高于法定值8.86个百分点,净稳定资金比例178.74%,高于法定值78.74个百分点。各项指标符合监管要求,流动性风险可控。

2.信用风险情况。截至2016年末,本行不良贷款余额为11401万元,不良贷款率为4.29%,比年初下降0.03个百分点。最大单一客户贷款3500万元,单一客户集中度7.03%。

3.操作风险情况。2016年,了对各项业务实施有效的内部控制,防范操作风险。本行相继制定下发了《安徽泗县农村商业银行股份有限公司综合柜员制管理办法》、《安徽泗县农村商业银行股份有限公司对账管理办法》、《安徽泗县农村商业银行股份有限公司现金管理办法》、《安徽泗县农村商业银行股份有限公司重要空白凭证管理办法》等制度,同时,印发了《安徽泗县农村商业银行股份有限公司2016年运营管理工作指导意见》和《安徽泗县农村商业银行股份有限公司2016年反洗钱工作指导意见》对柜面业务操作进行详细说明,有效地防范操作风险,确保本行稳健经营。

4.信息科技风险情况:本行成立信息科技部负责全行计算机信息系统及科技信息系统日常维护管理,对全行计算机设备及耗材选型和集中采购,机房及网点计算机设备环境纳入远程监控范围,实行出入人员登记制度。制定了《安徽泗县农村商业银行股份有限公司信息安全应急预案》,并按季开展风险排查和应急演练,2016年,未发生信息安全风险事件。

5.市场风险情况。本行共办理投融资业务79笔,累计金额478000万元。其中开展同业存放业务50笔,金额267000万元;开展同业理财投资业务28笔,金额196000万元,于2015年5月委托省联社投资桐城农商行的二级资本债已按约定日期和利率完成一次收息,办理转贴现业务16笔,累计金额31721万元。目前,本行投融资业务正常,未出现市场风险。

6.声誉风险情况。2016年3月26日安徽电视台“第一时间”栏目播放丁湖镇农民占用农田建鸭棚的新闻,视频中有涉及本行扶贫贷款情况。本行快速反应,及时采取相应措施,已及时处理完毕,未对本行产生不良社会影响。

四、关联交易情况

   (一)2016年度关联交易情况

    截至2016年末,本行发生的关联交易共计91笔(存量),均为授信(贷款)业务,贷款余额共计8124.49万元。其中一般关联交易是内部职工(含近亲属)易贷卡授信业务;重大关联交易是安徽德威汽车配件有限公司贷款业务,该公司法人代表汪定贵为本行监事,2016年12月26日,本行向安徽德威汽车配件有限公司发放贷款1440万元(续贷桐城农商银行牵头发放的银团贷款),贷款金额占本行资本净额的2.98%。

二)其他年度关联交易情况

    1.安徽鑫祗和实业有限公司为本行法人股东,入股金额2485万元,股金占比7.17%,公司法定代表人李金金为本行董事。2015年6月,本行为该公司贷款3500万元,期限3年,属重大关联交易。截至2016年末,贷款余额为3500万元,占资本净额的比例为7.25% 。

    2.安徽科兴机电科技有限公司为本行法人股东,入股金额700万元,股金占比2.02%,公司法定代表人朱春贵为本行董事。2014年6月,本行为该公司贷款1750万元,期限3年,属重大关联交易。截至2016年末,贷款余额为1750万元,占资本净额的比例为3.63%。

    3.内部职工(含近亲属)贷款情况。2016年以来内部职工(含近亲属)在本行办理的存量贷款业务,共计88笔,贷款余额共计1434.49万元,主要为易贷卡授信业务和住房按揭贷款业务。

全部关联方交易情况

截至2016年末,本行全部关联方贷款余额为8124.49万元,占本行资本净额的比例为16.83%,符合低于50%的监管规定。            

五、公司治理情况

(一)股本结构及股东情况

1.股本结构情况

本行股本由自然人股和法人股组成,总注册股本34652万股,2016年总股本无变化。其中法人股19736.39万股,占比56.96%,自然人(含职工)股14915.61万股,占比43.04%。最大单一股东持股数量为3465万股,占比9.99%,即3家金融机构各持股3465万股,分别是:安徽桐城农村商业银行股份有限公司、滁州皖东农村商业银行股份有限公司、宣城皖南农村商业银行股份有限公司。单个最大自然人持股693万股,占比1.99%,分别是:陈昌奉、韩超、陆跃进。职工持股1752.72万股,占比5.06%。

2.股东情况

截至2016年末,本行股东共计919户,比年初减少103户,其中法人股21户,与年初无变化,自然人股898户,比年初减少103户。

(二)股东大会情况

2016年度,本行共召开1次股东大会,并由律师事务所出具律师见证书。本行一届二次股东大会于2016年6月29日召开,会议审议并通过了《安徽泗县农村商业银行股份有限公司2015年度董事会工作报告》、《安徽泗县农村商业银行股份有限公司2015年度监事会工作报告》、《安徽泗县农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事选举办法(草案)》、《安徽泗县农村商业银行股份有限公司第一届股东大会第二次会议关于唱票人、计票人、监票人名单的议案》、《安徽泗县农商银行股份有限公司关于变更董事的议案》、《安徽泗县农村商业银行股份有限公司2015年度财务决算情况及2016年度财务预算方案(草案)》、《安徽泗县农村商业银行股份有限公司2015年度利润分配方案(草案)》、《安徽泗县农村商业银行股份有限公司2015年度信息披露报告》、《安徽泗县农村商业银行股份有限公司关于修改公司章程的议案》9项议案。

大会选举变更3位第一届董事会董事,即选举泗县农商银行行长王坡同志为职工董事、选举桐城农商银行行长助理华阅同志为外部董事、选举安徽农业大学经济管理学院财会与信息系主任(内设非行政职务、无行政级别)孟枫平同志为独立董事。

(三)董事会的构成及其工作情况

(1)人员构成情况

2016年末,本行董事会由11名董事组成,其中独立董事1名,占比9.09%;职工董事3名,占比27.27%;外部董事7名,占比63.64%。董事会成员:沈道宽、王坡、梁珊珊、华阅、余水鸣、李平、李金金、吴卓有、戴江平、朱春贵、孟枫平。

(2)董事会工作情况

2016年,一届董事会按照《公司章程》的规定,认真履行股东大会和董事会赋予的各项职责,重视、加强董事会自身建设,全年共召开股东大会1次,董事会4次,专门委员会会议19次,对选举董事长、增补董事、聘任行长、薪酬分配、履职评价、股权管理、财务预算、利润分配、经营计划、网点建设、信息披露、关联交易备案与审批等重大事项进行了研究和决策;董事会共审议通过决议46项,决议通过率100%,董事出席率90.91%,充分发挥了董事会的决策指导作用。参会董事能做到各尽其责,勤勉履职,齐心协力,较好的完成了本职工作。

(四)监事会的构成及其工作情况

(1)人员构成

2016年末,本行监事会由5名监事组成,其中职工监事2名,外部监事3名。监事会成员:吴振宇、袁锋、汪礼云、汪定贵、陆跃进。

(2)监事会工作情况

2016年,监事会共召开4次会议,审议表决通过了25项议案。本行监事会按照《公司章程》的规定认真履行职责,本着对股东高度负责的精神,对本行财务、授信状况和董事、行长、其他高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督。

(五)高级管理层基本情况

    本行高级管理层的任职资格和选聘程序等符合《公司章程》的规定要求,2016年,本行高级管理层由行长王坡、副行长陈在省组成,高级管理层分工明确,能够遵守勤勉、诚信原则,忠实履行本行《公司章程》规定的职责,执行董事会的各项决议。

     六)职能部门及分支机构设置情况

     (1)职能部门设置情况

     总行内设公司业务部、金融市场部、资产管理部、授信审批部、计划财务部、运营管理部、内控合规部、人力资源部、信息科技部、办公室、审计部和监察保卫部等12个职能部门。相关部门下设清算中心、对账中心、事后监督中心、远程集中授权中心、三农服务中心、小企业服务中心、电子银行中心等。

     (2)分支机构设置情况

     2016年,总行下辖26个网点,其中支行25家,离行式自助银行1家,比2015年新增2家支行、1家离行式自助网点。原网点是:山头支行、刘圩支行、黑塔支行、瓦坊支行、新集支行、大庄支行、小梁支行、草庙支行、黄圩支行、杨集支行、屏山支行、墩集支行、大路口支行、丁湖支行、草沟支行、瓦韩支行、长沟支行、高尤支行、铁市街支行、虹乡支行、三湾支行、城关支行、桃园路支行,新增网点:城西支行、第一街支行、骆庙离行式自助网点。

六、最大十户股东情况

2016年,本行自然人及法人最大十户股东无变化。最大十户法人股东持股18591.89万元,占比53.65%,最大十户自然人持股4529万元,占比13.07%。分别如下:

 

本行最大十户法人股东名单:              单位:万股、% 

股东名称

法人代表

持股

金额

持股

比例

安徽桐城农村商业银行股份有限公司

  刘决琦

3465.00

9.99%

宣城皖南农村商业银行股份有限公司

韩伟

3465.00

9.99%

滁州皖东农村商业银行股份有限公司

李平

3465.00

9.99%

安徽鑫袛和实业有限公司

李金金

2,485.00

7.17%

伊川县百众合金炉料有限公司

曲新伟

1,750.00

5.05%

安徽威龙塑业有限公司

汪定贵

1,050.00

3.03%

天津市容银玻璃钢制品有限责任公司

戴江平

1,050.00

3.03%

安徽科兴机电科技有限公司

朱春贵

700.00

2.02%

天津市滨凯机电设备有限公司

汪礼云

700.00

2.02%

芜湖金运朋玻璃有限公司

赵守武

461.89

1.33%

 本行最大十户自然人股东名单: 单位:万股、% 

股东名称

持股金额

持股比例

 陈昌奉

693.00

2.00%

 韩超

693.00

2.00%

 陆跃进

693.00

2.00%

 许乔

350.00

1.01%

 严俊

350.00

1.01%

 崔文明

350.00

1.01%

 朱扬

350.00

1.01%

 包银春

350.00

1.01%

 程海生

350.00

1.01%

 赵凯

350.00

1.01%

盛笑知

350.00

1.01%

施发东

350.00

1.01%

张国庆

350.00

1.01%

何玲

350.00

1.01%

毕志凤

350.00

1.01%

二〇一七年六月二十日